สิ่งที่ต้องพิจารณาเบื้องต้นก่อนจะลงทุน

1.จุดมุ่งหมายการลงทุน

-เราลงทุนเพื่ออะไร?  ต้องการอะไร?  เพราะอะไร?

 เช่น  ต้องการรวย,ต้องการชนะตลาด,เอาไว้อวดเพื่อน (ซื้อต่ำขายสูง),ไม่อยากทำธุรกิจให้ยุ่งยาก,อยากมีเวลา หรือ ต้องการกำไร... หรืออะไร?

2.มีความรู้ด้านวิธีการลงทุน (Method) มากน้อยแค่ไหน?

- รู้จักระบบตลาดเงินไหม? มากแค่ไหน?  เช่น สินค้าในตลาดเงิน ตลาดทอง ตลาดทุน ตลาดหุ้น ตลาด Futures, Options ..etc.  เป็นอย่างไร?

-รู้จัก Fundamental Analysis (FA) ไหม? รู้จักศัพท์เหล่านี้ไหม =>Top Down, Bottom Up,  (PE, PBV, DIV,  ROE, ROA, DCA...)

-รู้จัก Technical Analysis (TA) ไหม? เช่น Dow theory, Elliot wave, Indicators(EMA, RSI, MACD,  Volume....), Sentiment, Pattern Recognition, Fibonacci ...... etc.

3. อยากเป็นนักลุงทุนแบบไหน?

- จะเป็น Active Investor หรือ  Passive Investor

- จะวิเคราะห์ด้วย TA หรือ FA

- จะเป็น Full time หรือ Part time Trader

- จะลงทุนระยะ สั้น , กลาง หรือ ยาว  (การลงทุนมีระยะเดียว คือ ระยะยาว ..ทั้งชีวิต! ไม่มี ที่ว่าเล่นแล้วจะหายจากตลาดไปเลย ! )

- หรือจะเป็น VI (Value Investor) ,Technical (System Trade by Momentum trading, Trend Following , Counter trend Trading  ฯลฯ)

4. ข้อมูลส่วนตัว

- ทำอาชีพอะไร?........  อายุเท่าไหร่?.....

-มีรายจ่าย Fixed ต่อเดือนเท่าไหร่?

-มีประวัติการลงทุนมาหรือไม่? ถ้ามี ผลตอบเฉลี่ยที่เคยทำได้ กี่เปอร์เซ็นต์ต่อปี  

-คาดหวังผลตอบแทนมากเท่าไหร่? สมเหตุสมผลหรือไม่ ถ้าเทียบกับมือาชีพของโลก?

- มีรายได้เพียงพอไว้ใช้จ่ายเบื้องต้น เช่น มีปัจจัย 4 /มีบ้านจะอยู่หรือยัง?! มีประกันสุขภาพ/อุบัติเหตุ หรือมีเงินเก็บหรือยัง? ............

- มีเงินทุนที่พร้อมที่จะลงทุนเท่าไหร่? .......................   เงินนั้น ร้อน/เย็น แค่ไหน, ต้องจ่ายดอกเบี้ยไหม? .....................

- รับความเสี่ยง (%Max. Drawdown)  ได้มากกี่เปอร์เซ็น? หรือเสี่ยงได้มากสุด  เท่าไหร่?

- มีเวลาลงทุนนานแค่ไหน? 6 เดือน 1ปี 2 ปี หรือ 3 ปี? มีเวลาดูแลพอร์ตบ่อยแค่ไหน? เช่น ดูได้ทุกนาที ทุกวัน ทุกอาทิตย์ ทุกเดือน      ทุกไตรมาส หรือทุกปี?

- ตัวเองมีนิสัยอย่างไร?  เช่น  ชอบรวยเร็ว>>เจ๊งเร็ว?  หรือชอบรวยช้า>>แต่เสถียร?  เป็นคนใจร้อน/ใจเย็นไหม, แค่ไหน? หรือง่ายๆ   แต่ชัวร์ ..หรืออย่างไร?

5. ข้อจำกัดการลงทุน

- ชอบลงทุนในหุ้นน้ำมันมากเป็นพิเศษไหม หรืออะไรก็ได้?  หรือไม่ชอบหุ้นที่ทำธุรกิจผิดศีลหรือไม่?

- หุ้นต้องสภาพคล่องสูงเท่านั้นไหม??  หัวใจวายไหม? ...

6. อื่นๆ

-มี Software อะไรบ้าง จะหาได้ข้อมูลการลงทุนจากที่ไหนบ้าง? 

-มีเพื่อน ก๊วน สมาคม โค้ช ครูอาจารย์ที่ดี ...หรือไม่?

-ครอบครัวเห็นด้วยมากน้อยแค่ไหน?

....